Qu’est-ce qu’un plan d’investissement
et comment le monter ?.
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Qu’est-ce qu’un plan d’investissement ?
Vous souhaitez développer votre entreprise ? Vous avez besoin de nouveaux outils de production ? Le plan d’investissement d’une société a pour but de définir les objectifs et les moyens pour y parvenir. Le plan d’investissement offre une vision globale de la situation, ce qui permet de déceler les faiblesses en amont et de rassurer les partenaires financiers.
Augmentation du capital, autofinancement, emprunts ou crédit-bail, les formes de financement sont multiples et ne conviennent pas à toutes les entreprises. C’est pourquoi un plan d’investissement aide à prendre les bonnes décisions pour l’avenir économique d’une société.
Dans le domaine de la finance, un plan d’investissement permet d’acheter des actions, une société ou un ETF. En d’autres termes, vous souhaitez acheter une action, mais vous n’avez pas encore les moyens financiers de le faire. Vous décidez alors de faire l’acquisition d’un tracker, qui vous fera gagner suffisamment d’argent pour ensuite acheter l’action convoitée.
Les entreprises, les individus et l’État mettent en place ce type de plan pour anticiper les besoins et résoudre les difficultés. Par exemple, le gouvernement a créé le PIA (Programme d’investissements d’avenir) pour favoriser l’emploi dans certains territoires.
Comment monter un plan d’investissement ?
Le plan d’investissement permet de définir avec précision les contours du projet, avant de vous lancer dans sa réalisation. Pour cela, un projet d’investissement se compose :
- D’une idée : vous souhaitez atteindre un but, il faut donc l’expliciter ;
- D’un produit : matériel, immeuble, actions… ;
- De la définition du risque lié au projet ;
- Des investissements : financier, humain, temporel ;
- Des critères pour évaluer les résultats.
Choisissez toujours un montant d’investissement qui ne risque pas de perturber votre quotidien. Dans le cas contraire, vous risquez de devoir récupérer l’argent avant le terme.
Quels sont les avantages d’un plan d’investissement ?
Les avantages d’un plan d’investissement sont nombreux :
- Approfondir le projet : c’est le moment de délimiter les contours et les objectifs. Vous connaissez alors les limites, les moyens et les atouts de votre projet ;
- La flexibilité : le plan d’investissement s’adapte à vos contraintes financières et à vos besoins en temps réel ;
- Le lissage : une fois votre objectif déterminé, vous pouvez décider d’économiser 10 % des revenus ou du CA de l’entreprise pour investir dans 5 ans ;
- La diminution du risque : investir régulièrement pour atteindre un but permet d’investir tantôt au prix fort, tantôt au prix faible. Ainsi, vous obtenez une moyenne, qui est souvent plus favorable à une entrée directe et conséquente ;
- La diversité des placements : achat or et argent, immobilier, actions…
Investir dans l’or peut être une bonne solution, notamment avec la crise financière 2023. Vous pouvez revendre facilement les lingotins et les lingots. L’or est un actif tangible qui sécurise votre patrimoine.
Quels sont les inconvénients d’un plan d’investissement ?
Le plan d’investissement propose un cadre structuré à long terme. Toutefois, il n’est pas sans risque. Les principaux problèmes rencontrés sont les suivants :
- Vous ne pouvez revendre des fractions d’action ;
- Vous investissez pendant une période prédéfinie : court terme ou moyen terme, c’est à vous de déterminer vos objectifs et vos besoins. Pensez toutefois que l’argent investi ne doit pas être récupéré, au risque de perdre les bénéfices.
Combien coûte un plan d’investissement ?
Si certains plans d’investissement de grandes entreprises peuvent représenter plusieurs milliards d’euros, ce n’est pas le cas des plans individuels ou de PME. Les objectifs et la gestion quotidienne ne sont pas identiques.
Le coût d’un plan d’investissement est défini par :
- Les sommes que l’on souhaite allouer au projet ;
- Les frais ;
- Les facteurs indépendants : crise financière, perte d’exploitation…
L’achat d’or est un actif stratégique qui permet de diversifier son patrimoine et son portefeuille. L’or est décorrélé du marché boursier, et profite d’une stabilité dans le temps. C’est pourquoi, lors d’une crise financière, l’or joue un rôle capital dans la préservation des actifs.
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